De juridiske spilleregler i forsikringsmæglerens arbejde med kunden
Forstå forsikringsmæglerens rolle som kundens mellemmand og få styr på samarbejdsaftale, fuldmagt og ansvar
Forsikringsmægleren er kundens mellemmand. Samarbejdsaftalen fastlægger, hvad mægleren skal gøre, mens fuldmagten har betydning for, hvad mægleren kan gøre med virkning for kunden. De aftaleretlige rammer har derfor betydning gennem hele kundeforholdet, fra det første opdrag til ændringer i forsikringerne og samarbejdets ophør.
På dette kursus får du en introduktion til aftaleret og mellemmandsret med udgangspunkt i forsikringsmæglerens arbejde. Vi gennemgår, hvordan aftaler indgås og fortolkes, hvordan mægleren repræsenterer kunden, og hvordan samarbejdsaftale og fuldmagt spiller sammen i praksis.
Vi ser også på reglerne om uafhængighed, aflønning og god skik, herunder afdækning af kundens krav og behov. Du arbejder med mæglerens ansvar, forældelse og den dokumentation, der skal kunne vise, hvad kunden har oplyst, hvad mægleren har anbefalet, og hvilke beslutninger der er truffet.
Datoer
Pris og omfang
Sted
Hvem er kurset for?
Kurset er primært relevant for forsikringsmæglere og kunderådgivere, der overvejer at gå forsikringsmæglervejen.
Kurset er også relevant for ejerledere af forsikringsmæglervirksomheder samt administrative medarbejdere og compliancemedarbejdere, der bistår mæglerne i arbejdet med at betjene deres kunder. Det kan desuden være relevant for andre, der er involveret i den løbende kundebetjening.
Underviser
Mette Møller Nielsen har erfaring med forsikringsret og med juridiske, regulatoriske og kommercielle problemstillinger i forsikringsbranchen. I undervisningen trækker hun på sin erfaring med blandt andet dækningsanalyser, forsikringsformidling og rådgivning om komplekse forsikringsretlige spørgsmål.
Det får du med hjem
Vi begynder med de grundlæggende regler om aftalers indgåelse og fortolkning. Herefter ser vi på mægleren som kundens mellemmand, herunder hvem der kan binde kunden, hvornår mægleren handler inden for sin fuldmagt, og hvad der sker, hvis mægleren går videre end aftalt.
Vi gennemgår samarbejdsaftalens centrale vilkår om ydelser, arbejdsdeling, aflønning, varighed og ophør samt fuldmagtens indhold og tilbagekaldelse. Vi arbejder med situationer fra mæglerens hverdag, hvor der indhentes oplysninger og tilbud, gives besked til et forsikringsselskab eller tages stilling til ændringer i kundens forsikringer.
Dernæst arbejder vi med kravene til uafhængighed og aflønning og med god skik i rådgivningen. Vi ser på, hvordan mægleren afdækker kundens krav og behov, giver en begrundet anbefaling og dokumenterer både rådgivningen og kundens beslutninger. Vi drøfter også, hvordan forbindelser til forsikringsselskaber og andre interesser kan påvirke mæglerens rolle.
Endelig ser vi på mæglerens ansvar, hvis en opgave ikke bliver løst som aftalt, eller rådgivningen er mangelfuld. Vi gennemgår de grundlæggende spørgsmål om tab, årsagssammenhæng, bevis og forældelse af mulige krav. Konkrete eksempler og relevante afgørelser inddrages løbende.
Det arbejder vi med
Vi begynder med de grundlæggende regler om aftalers indgåelse og fortolkning. Herefter ser vi på mægleren som kundens mellemmand, herunder hvem der kan binde kunden, hvornår mægleren handler inden for sin fuldmagt, og hvad der sker, hvis mægleren går videre end aftalt.
Vi gennemgår samarbejdsaftalens centrale vilkår om ydelser, arbejdsdeling, aflønning, varighed og ophør samt fuldmagtens indhold og tilbagekaldelse. Vi arbejder med situationer fra mæglerens hverdag, hvor der indhentes oplysninger og tilbud, gives besked til et forsikringsselskab eller tages stilling til ændringer i kundens forsikringer.
Dernæst arbejder vi med kravene til uafhængighed og aflønning og med god skik i rådgivningen. Vi ser på, hvordan mægleren afdækker kundens krav og behov, giver en begrundet anbefaling og dokumenterer både rådgivningen og kundens beslutninger. Vi drøfter også, hvordan forbindelser til forsikringsselskaber og andre interesser kan påvirke mæglerens rolle.
Endelig ser vi på mæglerens ansvar, hvis en opgave ikke bliver løst som aftalt, eller rådgivningen er mangelfuld. Vi gennemgår de grundlæggende spørgsmål om tab, årsagssammenhæng, bevis og forældelse af mulige krav. Konkrete eksempler og relevante afgørelser inddrages løbende.